Bachelor Chargé(e) de Clientèles en Assurance et Banque

Titre de niveau 6 inscrit au Répertoire National des Certifications Professionnelles

Présentation

Niveau

+3ème année

Rythme

1 semaine Ecole & 1 semaine Entreprise

Classe

15 à 40 élèves

Durée

12 mois - 725 heures

Format

Présentiel

Accessibilité et PMR

Locaux accessibles à tous

Langues

Français

Rentrée

Septembre

Objectifs

Le titre « Chargé(e) de Clientèles Assurance & Banque » est une formation conçue par des professionnels de l’Assurance et de la Banque pour des futurs professionnels de la filière. Il met l’accent sur la démarche relationnelle et commerciale que l’étudiant va acquérir à travers des exercices pratiques.

Le Chargé(e) de Clientèles Assurance &Banque est un cursus supérieur de niveau +3ème année qui donne lieu à la fin du cycle de formation à la délivrance des titres :

  • Bachelor Chargé de Clientèles en Assurance et Banque de l’ESA,
  • Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque, Titre de Niveau 6 inscrit au RNCP,
  • European Bachelor of Science, spécialité Insurance & Banking, accrédité E.A.B.H.E.S.
  • Capacité professionnelle en assurance pour l’exercice de l’activité d’intermédiation en assurances de niveau 1,
  • Capacité professionnelle pour les intermédiaires en opérations de banque et de services de paiement (IOBSP) de niveau 1.

 

Détails de la formation

  • Bloc 1 : Organiser son activité de prospection commerciale dans le cadre d’offres de produits ou/et services d’assurance, banque auprès d’une clientèle ciblée
  • Anglais
  • Révision des fondamentaux de l’assurance
  • Activité de prospection commerciale dans le cadre d’offres de produits ou/et services d’assurance, banque auprès d’une clientèle ciblée.
  • Auto (Loi Hamon)
  • MRH (loi Hamon)
  • Santé (Ani 100% Santé)
  • Assurance-vie, PER, Epargne salariale (Loi PACTE)
  • Prévoyance GAV
  • Produits patrimoniaux vendus par la banque
  • Moyens de paiement actuels et futurs
  • Financement des particuliers
  • Projet d’entreprise

 

  • Bloc 2 : Accueillir, informer et analyser le contexte et besoins du client
  • Accueillir, informer et analyser le contexte et besoins du client
  • Risque des professionnels (Multirisque, bris de machine, homme-clé, RC du dirigeant)
  • Financement des professionnels
  • Assurances collectives
  • Conventions des règlements de sinistre
  • Garantie emprunteur (Loi Hamon, Bourquin)
  • Projet d’entreprise

 

  • Bloc 3 : Conseiller et vendre des prestations adaptées au client en assurance et en  banque
  • Conseiller et vendre des prestations adaptées au client en assurance et en  banque
  • Fiscalité du particulier
  • Réassurance et coassurance (exemple décès d’un homme clé)
  • Analyse du bilan d’une entreprise
  • Préparation IOBSP
  • e-Learning IOBSP
  • Projet d’entreprise

 

  • Bloc 4 : Fidéliser et développer son portefeuille client dans un principe d’amélioration continue
  • Fidéliser et développer son portefeuille client dans un principe d’amélioration continue
  • Approche et relation clients chez un bancassureur
  • La fonction d’un chargé de clientèle au sein d’une agence bancaire (Jeux de rôles)
  • Cas pratique de bancassurance
  • Règlement anti-blanchiment et lutte contre  la fraude
  • Réseaux sociaux et approche clients
  • Projet d’entreprise

 

  • Organisation de son activité de prospection commerciale dans le cadre d’offres de produits ou/et services d’assurances et de banque, dans le cadre d’une clientèle ciblée
  • Organiser des actions commerciales en définissant son périmètre d’activité
  • Développer une nouvelle clientèle dans le cadre de la partie prospection de son plan d’action
  • Faciliter la prise de rendez-vous ou l’obtention d’appels entrants par les bénéfices du numérique ou de la recommandation active
  • Permettre une gestion équilibrée et efficace du temps passé entre la prospection, les relances, les rendez-vous, la gestion des appels et le traitement des dossiers
  • Générer des entretiens de vente en mettant en œuvre avec agilité son plan d’action commerciale ciblé
  • Adapter l’organisation de l’activité commerciale en vue de son optimisation en analysant les retours prospects ainsi que les indicateurs de productivité

 

  • Accueil, information et analyse du contexte et des besoins du client
  • Permettre au client de se sentir pris en charge avec professionnalisme et bienveillance
  • Répondre aux besoins des clients tout en assurant le niveau d’expertise offert et générer une relation de confiance
  • Recueillir les premières informations nécessaires à l’analyse de la situation du client, de son profil et cerner les caractéristiques de sa demande
  • Proposer les offres spécifiques en lien avec les besoins du client et adaptées à son profil
  • Vérifier que les conditions de faisabilité des opérations soient correctement réunies
  • Construire une relation client digitale et optimisée dans sa gestion du temps
  • Apporter des actions correctives dans un principe de recherche d’amélioration continue

 

  • Conseil et vente de prestations adaptées au client en assurance et banque
  • Configurer la base de l’offre sur laquelle la réponse devra se construire, à partir de l’analyse des besoins réalisée auprès du client et de l’ensemble des solutions proposées
  • Apporter une réponse sur mesure au client en sélectionnant une solution tenant compte de sa situation juridique et fiscale, dans un cadre réglementaire à respecter
  • Accompagner le client dans une prise de décision responsable et durable, en conduisant l’entretien de vente-conseil, conformément à la DDA (Directive sur la Distribution de l’Assurance) dans le contexte des devoirs de conseil et d’information
  • Permettre une simulation à partir des informations recueillies et transmises par le client, dans le respect du RGPD, en identifiant la faisabilité de l’opération et ses risques
  • Recommander au client la solution la plus proche de ses besoins et de sa situation, en adaptant l’offre et en la complétant par les nouvelles opportunités émanant des nouvelles lois
  • Assurer la production de documents conformes en rédigeant sa proposition commerciale par écrit et sur le choix de l’opération en assurance ou/et banque
  • Instruire le dossier contractuel, en prenant soin de le compléter par tous les éléments et en informant des possibilités de transferts des contrats
  • Respecter le niveau de service client attendu, en respectant son devoir d’informations et de conseil tout au long de la vie du contrat, conformément à la DDA
  • Participer à l’exploitation commerciale des informations collectées, dans le respect de la RGPD, et faciliter la transmission d’opportunités à d’autres collaborateurs

 

  • Fidélisation et développement du portefeuille client
  • Assurer le suivi administratif des dossiers engagés, conformément à la DDA (Directive sur la Distribution de l’Assurance)
  • Obtenir des ventes additionnelles auprès des clients en mettant en œuvre un plan d’action de fidélisation
  • Envisager un nouveau prêt ou une garantie nouvelle, susceptibles de répondre à une évolution éventuelle de la situation du client
  • Permettre le retour à une relation client positive et constructive en gérant les situations difficiles et les litiges (opération en anomalie…)
  • Envisager et mettre en œuvre des axes d’amélioration dans le suivi client en utilisant les informations recueillies dans les enquêtes ciblées de satisfaction des clients
  • Rechercher l’amélioration globale de l’offre en analysant et en transmettant les questions fréquentes soulevées par les clients
  • Déclencher des opportunités de rencontres et obtenir des recommandations actives en développant sa présence dans différentes communautés physiques ou virtuelles
  • Suivre un portefeuille de prescripteurs (syndics, notaires, concessionnaires automobiles) en veillant à leur apporter les novations bancaires et assurantielles
  • Améliorer les résultats de ses plans d’action en utiliser les stratégies liées aux opportunités cross-canal et les outils collaboratifs du système d’information.

Les étudiants souhaitant suivre une formation de Chargé de Clientèle Assurance et Banque » en initial se répartissent selon le rythme d’alternance suivant :

  • une semaine à l’école, l’autre semaine en entreprise

Contrôles et délivrance du titre Chargé.e de clientèles en Assurance et Banque :

  • Contrôle Continu,
  • Contrôle des blocs de compétences :  pour obtenir la certification « Chargé.e de clientèles en Assurance et Banque», il est indispensable de valider les quatre blocs de compétences,
  • Contrôle des capacités professionnelles  : pour obtenir la certification « Chargé.e de clientèles en Assurance et Banque»», vous devez obtenir : Capacité professionnelle en assurance pour l’exercice de l’activité d’intermédiation en assurances de niveau 1, Capacité professionnelle pour les intermédiaires en opérations de banque et de services de paiement (IOBSP) de niveau 1,
  • Les épreuves orales : le mémoire professionnel, le projet professionnel appliqué et le grand Oral,
  • Programme classé 2ème au Niveau National de SMBG – Eduniversal (2020)
  • La formation permet d’acquérir, à l’issue du cursus, l’Habilitation Professionnelle pour être intermédiaire en assurance et intermédiaire en opérations de banque et de paiement.
  • Programme formant à 2 disciplines majeures : Assurance, Banque
  • Préparation et passage de la certification AMF
  • Diplôme reconnu en Europe avec l' »European Bachelor of Science in Business, Spécialité Insurance & Banking » (Accrédité E.A.B.H.E.S), sous réserve d’avoir obtenu un minimum de 800 points au Test of English for International Communication (TOEIC).
  • Les intervenants sont en majorité des professionnels cadres, dirigeants, avocats, chefs d’entreprise, analystes… qui viennent partager leurs expériences et leurs compétences auprès de nos étudiants.

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Niveau de Rémunération à la sortie de la formation : 25 à 32 K€ par an

 

 

Pour intégrer le Programme ESA du « Bachelor  Chargé.e de clientèles en Assurance et Banque Assurance & Banque », les candidats doivent être titulaire de minimum d’un BAC +2 validé.

Les étapes à suivre pour l’admission à  la formation du « Bachelor Assurance & Banque » :

  • Etape 1 : DOSSIER DE CANDIDATURE
  • Etape 2 : TESTS EN LIGNE
  • Etape 3 : ENTRETIEN DE MOTIVATION

 

Informations complémentaires à l’admission :

  • Clôture des inscriptions:  Septembre
  • Date de rentrée : Septembre

 

- En savoir + sur les modalités d’admission

- En savoir + sur les modalités d’admission pour les candidats internationaux 

Les frais de formation sont de : 6 000 € ( possibilité de payer en plusieurs mensualités)

A l’admission : 1 500 €

 

 

 

 

Témoignages

étudiante

Kim NAVARRO

Bachelor Chargé de Clientèle Assurance et Banque ( Bac+3 ) - Promotion 2018

Une formation enrichissante et complète

Le Bachelor au sein de l’ESA est une formation enrichissante et complète. Cette formation m’a permis de m’épanouir dans mon alternance et être opérationnelle dans les missions confiées par mon employeur. En effet, la relation client ainsi que la technique assurantielle et bancaire nous est transmise par des intervenants compétants qui, pour la plupart, sont encore en activité. 

Mandy NAVARRO

Bachelor Chargé de Clientèle Assurance et Banque ( Bac+3 ) - Promotion 2018

L’Alternance est un vrai plus

J’ai réalisé mon BTS Assurance ainsi que mon Bachelor à l’ESA. Je continue ma formation au sein du Master Manager des Risques. Ces formations m’ont permis de me former sur les métiers de l’assurance et d’être, dès le Bts, opérationnelle en entreprise. L’Alternance est un vrai plus, cela permet de complèter notre formation, de rentrer dans le monde du travail et de mettre en application la technique et l’enseignement reçus en cours. Les formateurs, étant en activité, connaissent leurs métiers et nous apportent une expertise réelle.

étudiant

Bilel BOUTAYA RIABI

Bachelor Chargé de Clientèle Assurance et Banque ( Bac+3 ) - Promotion 2018

Se constituer un réseau professionnel

J’ai apprécié le réel accompagnement de toute l’équipe, leur disponibilité et les cours de qualité qui nous sont dispensés par des professionnels. Outre le côté scolaire, l’ESA nous permet de rencontrer les différents acteurs du monde de l’assurance et de se constituer un réseau professionnel.

étudiant

Eddine BENAZZOUZ

Chargé de Clientèle Assurance et Banque (Bac+3) - Promotion 2018

L'ESA se démarque des autres écoles de part l'accompagnement, le coaching et la relation qu'elle construit avec chacun des étudiants.

Je suis actuellement en alternance chez Zurich Insurance en tant que Gestionnaire sinistre des assurances des flottes automobiles. L’intervention du pôle Relations Entreprises ESA m’a permis de me positionner rapidement sur ce poste. L’ESA se démarque des autres écoles de part l’accompagnement, le coaching et la relation qu’elle construit avec chacun des étudiants. Pour l’année prochaine, je souhaiterais intégrer le « Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise » pour répondre aux besoins grandissants des sociétés de recourir à des experts en Gestion des Risques.

 

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