Réaliser le diagnostic patrimonial d’un client et le conseiller sur la stratégie patrimoniale à adopter | ESA Management

Réaliser le diagnostic patrimonial d’un client et le conseiller sur la stratégie patrimoniale à adopter

Formation certifiée - Éligible au CPF

Présentation

La validation de l’ensemble des blocs vous donne le titre de niveau 7 de l’ » Expert en Ingénierie Patrimoniale «

Niveau

Certificat de compétence

Domaine

Gestion de Patrimoine

Pré-requis

Aucun

Format

Blended-Learning ou e-learning

Éligible au CPF

Oui

Langues

Français

Durée

15 heures

Prix

Nous consulter

Objectifs

La directive européenne MiFID2 pour «Marché d’Instruments Financiers» mise en œuvre le 3 janvier 2017 réforme la distribution des produits financiers. Elle vise à renforcer la protection des consommateurs et réduire les conflits d’intérêts.
Ainsi la directive considère que le fait de percevoir une commission est antinomique avec la qualification d’indépendant qui impose d’être rémunéré directement par le client.
La création de cette certification s’inscrit dans ce contexte d’une évolution des conditions d’exercice du métier de Conseil et d’Expert en Ingénierie Patrimoniale et vise à créer un lien particulier et donc une responsabilité entre l’Expert et son client. Le devoir de conseil est le cœur de la réforme voulue par la directive MiFID2.

De facto, la directive impose une forme de professionnalisation du conseil basée sur l’analyse de la situation du client, la compréhension de ses besoins, la formulation de propositions et les justifications de celles-ci.

Les Experts en Ingénierie Patrimoniale qui revendiquent de donner une expertise indépendante devront fonder leur recommandation sur la comparaison d’un nombre suffisant d’autres solutions.
Les informations doivent être dorénavant données sous une forme normée qui favorise les comparaisons et dans un langage clair et accessible.

Détails de la formation

  • BLOC 7 ➣ Réaliser le diagnostic patrimonial d’un client et le conseiller sur la stratégie patrimoniale à adopter
  • hiérarchiser avec un horizon temporel les objectifs du client et les consigner en accompagnant le client dans la construction dans son plan de gestion patrimoniale  en tenant compte des besoins qu’il aura en lien avec les étapes de sa vie
  • obtenir une présentation synthétique et argumentée de la situation du client en élaborant et rédigeant le diagnostic patrimonial en prenant en compte tous les éléments contextuels du client
  • proposer les solutions répondant aux objectifs du client dans une logique de cohérence d’ensemble en définissant la stratégie patrimoniale du client à partir du diagnostic réalisé, des produits disponibles sur le marché et du contexte réglementaire en vigueur
  • tenir compte des accords engagés dans la lettre de mission et des objectifs et de l’état des lieux établi lors du diagnostic pour obtenir l’adhésion du client puis on engagement et permettre ainsi l’exécution du plan patrimonial proposé en assurant une présentation claire, factuelle et argumentée du plan patrimonial au client
  • assurer son devoir de transparence en identifiant et proposant des produits financiers tout en informant le client du niveau de risque, de l’horizon de placement, de la cible à laquelle le produit s’adresse et si celui-ci donne ou non droit à une commission
  • conforter le client dans sa prise de décision ou le cas échéant apporter les ajustements nécessaires à la présentation du plan patrimonial en recueillant et traitant ses objections ou demandes de précisions
  • assurer son activité de conseil en respectant son formalisme et en justifiant au client la manière dont l’expert a réalisé la sélection des produits conseillés parmi les offres de même type sur le marché
  • Construction du plan de gestion patrimoniale
  • Définir la stratégie patrimoniale du client
  • Assurer son devoir de transparence
  • Programme classé 10ème au Niveau National de SMBG – Eduniversal (2020)
  • S’orienter vers un secteur en pleine expansion, très gratifiant intellectuellement et financièrement, et très porteur d’avenir,
  • Suivre une formation qui répondra au mieux aux besoins de clients pour lesquels le recours à un Conseiller en Gestion de Patrimoine est une étape quasi-obligatoire,
  • Recevoir un enseignement complet, à la fois sur la Gestion de Patrimoine des Particuliers et celle des Professionnels,
  • Se laisser la possibilité de choix entre le salariat et entrepreneuriat,
  • Des contenus pragmatiques,
  • Un apprentissage basé sur l’expérimentation
  • Un dispositif de coaching individuel
  • Un rythme de formation qui s’adapte à une activité professionnelle
  • Une formation de référence animée par des consultants formateurs qui accompagnent les entreprises sur le terrain.

 

Ce bloc se déroule à  80% de la formation en e-learning  ainsi qu’un jour de regroupement à suivre en présentiel ou à distanciel (en visio direct)

  • Moyens pédagogiques et Technologies utilisées : des intervenants expérimentés, tous professionnels et experts du secteur, vous aident à comprendre et à mémoriser les sujets inscrits au programme, à l’aide de plans de cours et de fiches de synthèse. Les cours sont couplés avec des mises en situation et des cas pratiques.

 

  • Evaluations: Évaluation de chaque bloc par des Quiz, QCM, étude de cas

 

  • Validation : Chaque bloc est sanctionné par un certificat de compétences.La validation de l’ensemble des blocs vous donne le titre de niveau 7 de l’ » Expert en Ingénierie Patrimoniale «

Aucun pré-requis n’est demandé pour suivre cette formation

Les étapes à suivre pour l’admission à  la formation du  » Bloc 7 – Réaliser le diagnostic patrimonial d’un client et le conseiller sur la stratégie patrimoniale à adopter     » du Titre de Niveau 7  »  Expert en Ingénierie Patrimoniale  »

  • Etape 1 : DOSSIER DE CANDIDATURE
  • Etape 2 : ENTRETIEN DE MOTIVATION

 

- En savoir + sur les modalités d’admission

  • Coût de la Formation : Nous consulter. Cette formation peut être prise en charge de différentes façons. Chaque dossier est analysé et les moyens de financement sont étudiés lors de votre candidature auprès de l’ESA.

 

 

  • OPCO et financement de la formation : Plusieurs dispositifs de financement sont accessibles selon les critères de prise en charge de chaque OPCO. Pour plus d’information, notre pôle Continue vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.

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