ESA Management
Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise
Titre de niveau 7 inscrit au Répertoire National des Certifications Professionnelles
Présentation
Objectifs
Aussi, sensible à l’intérêt grandissant que suscitent les problématiques liées à la gestion des risques au sein des entreprises, et consciente des besoins que la plupart de ces mêmes entreprises ont désormais de s’entourer de Risk Manager ou de consultants spécialisés en Risk Management performants, l’Ecole Supérieure d’Assurances (ESA) a mis en place un cursus de formation de deux ans en Risk Management, intitulé : MANAGER DES RISQUES ET DES ASSURANCES DE L’ENTREPRISE, Titre de Niveau 7 inscrit aux Répertoires Nationaux.
- L’objectif du cursus « Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise » est de fournir :
la démarche générale d’audit et les principales techniques
une méthodologie qui s’applique à tout type de risque
les différents outils à la disposition des entreprises pour le transfert ou la rétention des risques
des outils de prévention et d’action
Au terme de leur formation, les participants auront une vision globale et une compréhension des risques auxquels l’entreprise est exposée, tout en ayant été confrontés aux réalités modernes de la gestion des entreprises.
Détails de la formation
Programme 1ère année
Le Risk Management : de la gestion des risques à celles des assurances
- La fonction de Risk Manager
- Le Risk Management au quotidien
- Les différents outils à la disposition des entreprises pour le transfert ou la rétention des risques
L’Assurance des risques de l’entreprise
- Les risques de responsabilité civile
- Les risques de dommages aux biens
- Les risques financiers (sur l’exploitation ou sur les personnes)
- Les risques automobiles
Les Assurances collectives
Le rôle du Courtier d’Assurance ou de l’Agent Général d’Assurances dans le Management des Risques et des Assurances de l’Entreprise
Comprendre les mécanismes comptables, la structure des états financiers et comment analyses ces derniers
Les états financiers des sociétés d’assurances
- Les spécificités des Compagnies d’Assurances et le contexte réglementaire et comptable :
- Les comptes sociaux d’une compagnie d’assurances : le compte de résultat
- Le bilan social d’une compagnie d’assurances : Les passifs
- Le bilan social d’une compagnie d’assurances : Les actifs
- Les comptes consolidés dans le référentiel IFRS
La démarche générale d’audit et les principales techniques
- L’environnement Audit au sein de ‘organisation
- Comprendre la démarche d’Audit
- Typologie des missions
- Techniques d’audit
- Les outils de l’auditeur
Contrôle interne et qualité
- Les référentiels de contrôle interne
- Les référentiels qualité
- Pourquoi un dispositif intégré de Contrôle interne et de Qualité
- Construction technique du dispositif Contrôle interne et Qualité
Aligner l’appétence aux risques avec la stratégie et les objectifs de l’entreprise
- La chaîne de valeurs d’une entreprise / organisation
- Le management par objectifs (fondements)
- Définir une stratégie globale de management des risques
- Charte de maîtrise des risques
- Risques et opportunités.
L’approche globale des risques – Prise en compte des facteurs internes et externes
- Intérêt économique et sociétal de l’approche globale des risques
- Le risque global de l’entreprise
- Risk intelligence : la nécessaire veille
- La fonction Risk Manager / son articulation avec l’Audit et les autres fonctions de l’entreprise
- Réussir l’implantation de la fonction Risk Manager
Cartographie des risques
- L’intérêt et les limites de la cartographie des risques
- Méthodologies de l’identification
- Evaluation (risques bruts, risques nets, risques cibles)
- La prise en compte de dispositifs de maîtrise des risques
- Focus sur les grandes familles de risques
- Risques stratégiques majeurs
- Risques découlant de défauts de gouvernance
- Risques opérationnels : risques humains/facteur humain
- Focus sur le phénomène de fraude
- Risques environnementaux
- Risques des fusions & acquisition
- Risques sociaux
- Risques liés à la santé au travail
- Risques informatiques
- Risques financiers
- Risques industriels
- Risques émergents
- Risques systémiques
Le traitement des risques
- De la gestion des incidents à la gestion des crises
- Le concept de crise
- Les démarches de prévention et de protection
- Focus su la continuité d’activité – construire un PCA
Maîtrise et pilotage des risques
- Système global de management des risques
- Pilotage des risques
- Les outils : système d’information de gestion des risques
- Les approches quantitatives des risques : introduction à la modélisation
Anglais
Programme 2ème année
L’Assurance des risques de l’entreprise
- L’Assurance Construction
- Panorama des métiers de l’immobilier et de la construction
- L’essentiel des assurances à souscrire pour le maître d’ouvrage
- De la promesse de vente à la réception des travaux
- La gestion des sinistres
- La relation avec votre courtier
- Prospection et assurance
Les programmes internationaux d’Assurance
L’Assurance des grands projets à l’International
Le risque de crédit
Les assurances collectives
- Retraite, les différents dispositifs
- Etude des restructurations d’entreprises et leurs impacts en matière de protection sociale
- Obligations de maintien de salaire de l’employeur
- Problématique de la maîtrise de l’absentéisme
- Maitrise des risques, contre l’inflation des risques
La gouvernance
- Définition
- Les bonnes pratiques
- Conseil d’Administration
- Responsabilité
- Thème de gouvernance.
Les risques psycho-sociaux
L’analyse du risque de recrutement des managers
Le risque appliqué aux achats « Purchasing Risk Management »
La gestion du risque lié au développement à l’International
Le risque technologique
L’audit de l’assurance des risques d’entreprise
Management des risques de l’entreprise et éthique
Risques et crises
L’organisation de la continuité d’activité (O.C.A) en cas de sinistre majeur
Outils de rationalisation et d’évaluation des risques à l’aide d’Excel
Maîtrise des risques dans les opérations de rapprochement et d’acquisition
Les risques judiciaires et juridiques
La réassurance
L’Alternative Risk Transfert
Anglais
- Savoir identifier les différentes typologies de risques dans une compagnie d’assurance.
- Connaître les principales techniques de gestion des risques (identification, évaluation, documentation, contrôles, reporting).
- Comprendre l’impact de l’évolution des différentes réglementations sur l’activité de risk management.
- Connaître les besoins et canaux de financement de l’économie
- Analyser la situation financière
- Identifier les différents risques financiers
- Utiliser les outils et modèles d’évaluation de risques
- Conseiller la clientèle dans les choix de produits assurantiels, bancaires et financiers (épargne, crédits)
- Analyser la situation financière des clients/prospects, détecter les risques de défaillance
- Définir une politique de marketing et la mettre en œuvre
Les étudiants souhaitant suivre la formation de Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise en Alternance ont le choix entre deux options :
- un contrat en apprentissage
- un contrat de professionnalisation
Les horaires des cours et le temps de travail de l’élève se répartissent selon le rythme d’alternance suivant :
- 1 semaine à l’école,
- 3 semaines en entreprise
- Moyens Pédagogiques : Apports théoriques et méthodologiques, études de cas, mises en situation, …
- Évaluations : Contrôle continu, projet digital, thèse professionnelle et Grand Oral et évaluation des Tuteurs.
- Programme classé 2 ème au Niveau National de SMBG – Eduniversal (2020)
- Diplôme européen « European Master of Science in Business Spécialité Risk Management and Insurance » si obtention de +800 Points au TOEIC, Accrédité par The European Accreditation Board of Higher Education Schools (EABHES)
- Cursus professionnalisant
- Excellence du corps Professoral
- Formation reconnu par l’État
- Préparation et Passage à l’examen du TOEIC
- Modules en Digital
Niveau de Rémunération à la sortie de la formation : 35 à 40 K€ par an
Sur la base des études du marché :
De 3 à 6 ans d’expérience : 55 à 65 K€ par an
De 6 à 12 ans d’expérience : 65 -à 95 K€ par an
L’intégration au programme ESA du Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise est possible à partir du Bac +4 pour les candidats titulaires d’un Bac+3.
Etape 1 : DOSSIER DE CANDIDATURE
Etape 2 : TESTS EN LIGNE
Etape 3 : ENTRETIEN DE MOTIVATION
Informations complémentaires à l’admission :
Clôture des inscriptions: Septembre
Date de rentrée : Septembre
En savoir + sur les modalités d’admission
En savoir + sur les modalités d’admission pour les candidats internationaux
- Pour les étudiants en alternance : aucun frais de scolarité n’est demandé à l’étudiant. L’entreprise prend en charge la formation. En savoir plus sur la Rémunération en alternance
- Pour les entreprises, 2 choix possibles :
- Contrat d’apprentissage : 14 212,00 € pour les deux années
- Contrat de Professionnalisation : 15 316,00 € pour les deux années
Calculette des aides aux employeurs et rémunérations
Connaitre la différence entre les deux contrats et leurs avantages
Témoignages
Yosra ELLOUZE
Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise ( Bac+5 )
L'équipe pédagogique m’a accompagné dans la recherche de mon entreprise et dans la valorisation de mon curriculum vitae
J’ai choisi l’ESA pour la qualité du Corps professoral, composé d’intervenants souvent titulaires de postes de direction et spécialistes de leur branche de métier, d’autres enseignant des cours dans des universités reconnus, ou encore auteurs d’ouvrages de leurs spécialités…
Dès mon intégration dans l’école l’équipe pédagogique m’a accompagné dans la recherche de mon entreprise et dans la valorisation de mon curriculum vitae. J’ai également pu bénéficier du réseau de qualité de l’ESA, notamment leur partenariat avec des entreprises de renom du marché de l’assurance.
Le Master Manager des Risques et Assurances de l’Entreprise est complet ; il permet d’acquérir les différentes techniques d’assurances, du Risk management, de l’analyse financière, du droit, de la compliance, de l’actuariat, de la gestion de projet… Autant de disciplines qui construisent un profil professionnel de qualité, reconnu et apprécié par les recruteurs.
Ce fût pour moi deux années enrichissantes, avec de très jolies rencontres qui m’ont permis aujourd’hui d’accéder au poste de Souscriptrice chez Axa France.
Eddine BENAZZOUZ
Chargé de Clientèle Assurance et Banque (Bac+3) - Promotion 2018
L'ESA se démarque des autres écoles de part l'accompagnement, le coaching et la relation qu'elle construit avec chacun des étudiants.
