Expert(e) en Ingenierie Patrimoniale

Titre de niveau 7 inscrit au Répertoire National des Certifications Professionnelles

Présentation

Niveau

+5ème année

Rythme

1 jour par semaine

Classe

10 à 20 élèves

Durée

591,5 heures

Format

Présentiel et E-learning

Accessibilité et PMR

Locaux accessibles à tous

Langues

Français

Rentrée

Nous consulter

Objectifs

La directive européenne MiFID2 pour «Marché d’Instruments Financiers» mise en œuvre le 3 janvier 2017 réforme la distribution des produits financiers. Elle vise à renforcer la protection des consommateurs et réduire les conflits d’intérêts.
Ainsi la directive considère que le fait de percevoir une commission est antinomique avec la qualification d’indépendant qui impose d’être rémunéré directement par le client.
La création de cette certification s’inscrit dans ce contexte d’une évolution des conditions d’exercice du métier de Conseil et d’Expert en Ingénierie Patrimoniale et vise à créer un lien particulier et donc une responsabilité entre l’Expert et son client. Le devoir de conseil est le cœur de la réforme voulue par la directive MiFID2.

De facto, la directive impose une forme de professionnalisation du conseil basée sur l’analyse de la situation du client, la compréhension de ses besoins, la formulation de propositions et les justifications de celles-ci.

Les Experts en Ingénierie Patrimoniale qui revendiquent de donner une expertise indépendante devront fonder leur recommandation sur la comparaison d’un nombre suffisant d’autres solutions.
Les informations doivent être dorénavant données sous une forme normée qui favorise les comparaisons et dans un langage clair et accessible.

Détails de la formation

Le Programme « Expert en Ingénierie Patrimoniale » se déroule en partie en présentiel avec 16,5 jours de regroupement à raison d’un jour par semaine pour  ainsi vous permettre de continuer à exercer votre activité sans déstabiliser l’organisation de votre entreprise. S’ajoute à cela une partie en formation e-learning avec la Capacité Assurance de niveau I ( 150 heures ) , la Capacité IOBSP ( 150 heures ) et la préparation CGPC ( 136 heures ).

  • La structuration, la conformité et le développement de l’activité de l’expert en ingénierie patrimoniale,
  • Le recueil et l’analyse d’informations dans le cadre d’un diagnostic patrimonial d’un client,
  • L’analyse de l’impact de l’environnement économique et financier sur la gestion du patrimoine et la préparation à la préconisation d’actions : analyse des fondamentaux de l’économie réelle, analyse des marchés financiers et leur gestion, identification dans le contexte du moment des investissements financiers les plus adéquates et fourniture d’un rapport d’analyse agrémenté d’outils d’aides à la décision,
  • L’analyse de l’environnement juridique du patrimoine en droit de la famille et en droit privé (patrimoine mobilier et immobilier),
  • L’analyse de la protection de la personne : analyse des fondamentaux des couvertures de retraite et de prévoyance, impacts des dispositifs financiers sur le patrimoine de la personne, solutions de protection de la personne et de son patrimoine,
  • L’analyse de l’environnement fiscal du patrimoine : analyse des fondamentaux de la fiscalité française des personnes physiques et détermination de l’assiette fiscale et des montants d’imposition,
  • Réalisation du diagnostic client et conseil sur la stratégie patrimoniale à adopter,
  • Accompagnement  de l’entrepreneur dans sa gestion patrimoniale : analyse de l’environnement juridique du patrimoine de la personne morale et de la protection du dirigeant, constitution et gestion du patrimoine de l’entrepreneur, cession et transmission de la personne morale,
  •  L’accompagnement et le suivi du client dans la mise en œuvre de son plan patrimonial en fonction des évolutions environnementales ou contextuelles pouvant l’impacter : veille des évolutions de l’environnement juridique, économique et fiscal pouvant impacter le plan patrimonial du client et accompagnement et suivi du client dans la mise en œuvre de son plan patrimonial.
  • Programme classé 10ème au Niveau National de SMBG- Eduniversal (2020)
  • Des contenus pragmatiques
  • Un apprentissage basé sur l’expérimentation
  • Un dispositif de coaching individuel et collectif
  • Un rythme de formation qui s’adapte à une activité professionnelle
  • Une pédagogie variée combinant études de cas pour mettre en pratique les acquis, exercices, autodiagnostic, jeux pédagogiques et simulations
  • Une formation de référence animée par des consultants formateurs qui accompagnent les entreprises sur le terrain.
  • Diplôme européen « European Master of Science in Business, Spécialité Financial Planning » si obtention de +800 Points au TOEIC, Accrédité par The European Accreditation Board of Higher Education Schools (EABHES)
  • Préparation à la formation à la Certification CGPC

                              

  • Les Blocs se déroulent en présentiel sur le Campus du 8ème arrondissement à raison d’un jour fois par semaine. 
  • La durée de formation en présentiel pour ce titre est des 16,5 jours à raison d’une journée par semaine ainsi qu’une partie en formation e-learning : Capacité Assurance de niveau I ( 150 heures ) , Capacité IOBSP ( 150 heures ), Préparation CGPC ( 136 heures ).
  • Moyens pédagogiques et Technologies utilisées : des intervenants expérimentés, tous professionnels et experts du secteur, vous aident à comprendre et à mémoriser les sujets inscrits au programme, à l’aide de plans de cours et de fiches de synthèse. Les cours sont couplés avec des mises en situation et des cas pratiques.

 

  • Evaluations :Evaluation de chaque bloc par des Quiz, QCM, étude de cas ou présentation oral.

 

  • Validation  :Chaque bloc est sanctionné par un certificat de compétences. La validation de l’ensemble de ces blocs vous donne le titre de niveau 7 de « Expert en Ingénierie Patrimoniale ».

 

 

  • Aucun pré-requis n’est exigé pour suivre cette formation
  • Accompagnement à la VAE pour les personnes n’ayant pas le niveau d’étude mais l’expérience professionnelle dans le domaine.

Les étapes à suivre pour l’admission à la formation du Titre de Niveau VII  »  Expert en Ingénierie Patrimoniale « .

  • Etape 1 : DOSSIER DE CANDIDATURE
  • Etape 2 : ENTRETIEN DE MOTIVATION

 

- En savoir + sur les modalités d’admission

  • BLOC1
  • BLOC2
  • BLOC3
  • BLOC4
Octobre à Novembre Novembre à Décembre Décembre à janvier Janvier à Février

 

  • BLOC5
  • BLOC6
  • BLOC7
  • BLOC8
Janvier à Février Février à mars Mars à avril Avril à mai

 

  • BLOC9
Mai à Juillet
  • Coût de la Formation : 8 500,00 €  TTC. Cette formation peut être prise en charge de différentes façons. Chaque dossier est analysé et les moyens de financement sont étudiés lors de votre candidature auprès de l’ESA.

 

 

  • OPCO et financement de la formation : Plusieurs dispositifs de financement sont accessibles selon les critères de prise en charge de chaque OPCO. Pour plus d’information, notre pôle Continue vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.

Témoignages

Gobie CHANDRA

Expert en Ingénierie Patrimoniale (Bac+5) - Promotion 2018

" Rencontrer des employeurs de qualité et de décrocher un poste en CDI en tant que CGP."

J’ai trouvé mon alternance grâce au Forum ESA ENTREPRISE qui nous met directement en contact avec des grandes compagnies d’assurances, des courtiers, des mutuelles,. J’ai effectué mon alternance en tant que consultant en Gestion de Patrimoine chez Euclide Financement & Alphaphi où j’ai pu travailler sur de nombreuses fonctions aussi bien dans la gestion d’Actif que dans la gestion de Passif. L’ESA m’a apporté tant humainement que professionnellement et m’a offert la possibilité de rencontrer des employeurs de qualité et de décrocher un poste en CDI en tant que CGP.

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