Expert(e) en Ingenierie Patrimoniale

Titre de niveau 7 inscrit au Répertoire National des Certifications Professionnelles

Présentation

Niveau

+5ème année

Rythme

FOAD + 11 jours de regroupement,

Classe

10 à 20 élèves

Durée

300 heures

Format

Blended Learning

Accessibilité et PMR

Locaux accessibles à tous

Langues

Français

Rentrée

Octobre

Objectifs

La directive européenne MiFID2 pour «Marché d’Instruments Financiers» mise en œuvre le 3 janvier 2017 réforme la distribution des produits financiers. Elle vise à renforcer la protection des consommateurs et réduire les conflits d’intérêts.
Ainsi la directive considère que le fait de percevoir une commission est antinomique avec la qualification d’indépendant qui impose d’être rémunéré directement par le client.
La création de cette certification s’inscrit dans ce contexte d’une évolution des conditions d’exercice du métier de Conseil et d’Expert en Ingénierie Patrimoniale et vise à créer un lien particulier et donc une responsabilité entre l’Expert et son client. Le devoir de conseil est le cœur de la réforme voulue par la directive MiFID2.

De facto, la directive impose une forme de professionnalisation du conseil basée sur l’analyse de la situation du client, la compréhension de ses besoins, la formulation de propositions et les justifications de celles-ci.

Les Experts en Ingénierie Patrimoniale qui revendiquent de donner une expertise indépendante devront fonder leur recommandation sur la comparaison d’un nombre suffisant d’autres solutions.
Les informations doivent être dorénavant données sous une forme normée qui favorise les comparaisons et dans un langage clair et accessible.

Détails de la formation

  • La structuration, la conformité et le développement de l’activité de l’expert en ingénierie patrimoniale,
  • Le recueil et l’analyse d’informations dans le cadre d’un diagnostic patrimonial d’un client,
  • L’analyse de l’impact de l’environnement économique et financier sur la gestion du patrimoine et la préparation à la préconisation d’actions : analyse des fondamentaux de l’économie réelle, analyse des marchés financiers et leur gestion, identification dans le contexte du moment des investissements financiers les plus adéquates et fourniture d’un rapport d’analyse agrémenté d’outils d’aides à la décision,
  • L’analyse de l’environnement juridique du patrimoine en droit de la famille et en droit privé (patrimoine mobilier et immobilier),
  • L’analyse de la protection de la personne : analyse des fondamentaux des couvertures de retraite et de prévoyance, impacts des dispositifs financiers sur le patrimoine de la personne, solutions de protection de la personne et de son patrimoine,
  • L’analyse de l’environnement fiscal du patrimoine : analyse des fondamentaux de la fiscalité française des personnes physiques et détermination de l’assiette fiscale et des montants d’imposition,
  • Réalisation du diagnostic client et conseil sur la stratégie patrimoniale à adopter,
  • Accompagnement  de l’entrepreneur dans sa gestion patrimoniale : analyse de l’environnement juridique du patrimoine de la personne morale et de la protection du dirigeant, constitution et gestion du patrimoine de l’entrepreneur, cession et transmission de la personne morale,
  •  L’accompagnement et le suivi du client dans la mise en œuvre de son plan patrimonial en fonction des évolutions environnementales ou contextuelles pouvant l’impacter : veille des évolutions de l’environnement juridique, économique et fiscal pouvant impacter le plan patrimonial du client et accompagnement et suivi du client dans la mise en œuvre de son plan patrimonial.
  • Programme classé 10ème au Niveau National de SMBG – Eduniversal (2020)
  • Des contenus pragmatiques
  • Un apprentissage basé sur l’expérimentation
  • Un dispositif de coaching individuel
  • Un rythme de formation qui s’adapte à une activité professionnelle
  • Une formation de référence animée par des consultants formateurs qui accompagnent les entreprises sur le terrain.

 

                              

Les Blocs se déroulent à distance en Blended-learning :

  •  FOAD + 11 jours de regroupement, répartis en 3 séminaires

ou

  • FOAD + classes virtuelles réparties tout au long de la formation
  • Plate-forme e-learning avec Quiz, QCM et exercices
  • Classes virtuelles ou regroupements présentiels pour études de cas et mise en application
  • Évaluation de chaque bloc par des cas pratiques écrits ou des examens oraux de mise en situation
  • Validation : ce titre est établi en neuf blocs de compétences, chaque bloc est sanctionné par un certificat de compétences. La validation de l’ensemble de ces blocs vous donne le titre de niveau 7 de « Expert.e en Ingénierie Patrimoniale ».
  • L’intégration au programme ESA d’Expert(e) en In­génierie Patrimoniale est possible à partir du Bac +4 pour les candidats titulaires d’un Bac+3.
  • Accompagnement à la VAE pour les personnes n’ayant pas le niveau d’étude mais l’expérience professionnelle dans le domaine.

Les étapes à suivre pour l’admission à la formation du Titre de Niveau 7  Expert.e en Ingénierie Patrimoniale .

  • Etape 1 : DOSSIER DE CANDIDATURE
  • Etape 2 : ENTRETIEN DE MOTIVATION

 

- En savoir + sur les modalités d’admission

  • Coût de la Formation : 5880 €. Cette formation peut être prise en charge de différentes façons.
  • OPCO et financement de la formation : plusieurs dispositifs de financement sont accessibles selon les critères de prise en charge de chaque OPCO. Pour plus d’information, notre pôle Continue vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.
  • Financer cette formation par le CPF : cette formation peut être financée par le CPF (Compte Personnel de Formation). Le CPF (remplaçant du DIF) est un compte d’heures attribué à chaque salarié. Il lui permet d’entreprendre une formation à son initiative ou en accord avec son employeur (sur le temps de travail ou hors temps de travail). En savoir plus : www.moncompteformation.gouv.fr

En savoir plus sur les dispositifs de financement

Témoignages

Gobie CHANDRA

Expert en Ingénierie Patrimoniale (Bac+5) - Promotion 2018

" Rencontrer des employeurs de qualité et de décrocher un poste en CDI en tant que CGP."

J’ai trouvé mon alternance grâce au Forum ESA ENTREPRISE qui nous met directement en contact avec des grandes compagnies d’assurances, des courtiers, des mutuelles,. J’ai effectué mon alternance en tant que consultant en Gestion de Patrimoine chez Euclide Financement & Alphaphi où j’ai pu travailler sur de nombreuses fonctions aussi bien dans la gestion d’Actif que dans la gestion de Passif. L’ESA m’a apporté tant humainement que professionnellement et m’a offert la possibilité de rencontrer des employeurs de qualité et de décrocher un poste en CDI en tant que CGP.

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