Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale en alternance

Titre RNCP 36911 / Date de décision : 29.09-2022 / Date d’échéance : 29.09.2027

BLOC 1 : Analyse de la situation patrimoniale du client et de ses couvertures en retraite, prévoyance et santé

• Environnement réglementaire et déontologique du CGP & RGPD – LCB FT dont entraînement AMF
• Fondamentaux et philosophie e-Dixit
• Plan commercial : approche commerciale et stratégie marketing de communication, conquête du client / approche digitale
• Environnement de la gestion patrimoniale et intermédiation
• Mécanismes de la retraite : CNAV, ARRCO, AGIRC et PER
• Assurance vie
• Assurances de personnes (prévoyance, santé individuelle, obsèque, GAV et dépendance)
• Cas pratique approche patrimoniale méthodologique – e-Dixit
• Crédit immobilier et autres / stratégie de refinancement
• Méthodologie de la conduite d’entretien en gestion patrimoniale

BLOC 2 : Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine

• Environnement économique / financier / marché boursiers
• Analyse des marchés financiers (incluant les produits structurés dont entraînement AMF)
• Technique de gestion de portefeuille (incluant opérations sur titres pour comptes de tiers)
• Régimes matrimoniaux et libéralité
• Gestion de patrimoine en tutelle et curatelle (abus de faiblesse, personnes vulnérables)
• Droit des successions
• Fiscalité de la retraite et de l’assurance vie
• Droit immobilier et fiscalité immobilière
• Analyse de l’environnement fiscal du patrimoine
• Cas pratique approche fiscale – e DIXIT
• Relation client & mise en situation (argumentation commerciale)

BLOC 3 : Préconisation d’actions sur la stratégie patrimoniale du client

• Plan d’action commercial / marketing / entreprises et professions libérales / prescription (y compris inter-professionalité)
• Paysage juridique des entreprises et des professions libérales en France
• Analyse financière et bases comptables
• Cas pratique : approche fiscale e-Dixit
• Relations clients et mises en situation (entreprises et professions libérales)
• Lutte contre la fraude
• Droit des entreprises en difficulté
• Caractéristiques des contrats d’assurance vie Luxembourgeoise
• Accompagnement de la croissance de l’entreprise : financement bancaire et patrimoine de l’entrepreneur
• Les garanties assurance homme clé
• Protection du statut et optimisation de la rémunération du dirigeant
• Cas pratique : l’approche patrimoniale méthodologique e-Dixit
• Gestion et transmission de l’entreprise
• Les solutions alternatives (véhicules de collection…)
• Immobilier entreprise
• Gestion de Patrimoine International (expatrié/impatrié)

BLOC 4 : Accompagnement des clients et adaptation des solutions patrimoniales en fonction d’une veille des environnements

• Placement durable (RSE)
• Veille juridique, fiscale et financière
• Impact de la data et IA
• Impact de l’environnement sociétal sur le GP (familles recomposées, enfants hors mariage…)
• Fidélisation du client en fonction des impacts juridiques et fiscaux

BLOC 1 : Analyse de la situation patrimoniale du client et de ses couvertures en retraite, prévoyance et santé :

• Analyser les informations recueillies auprès du client, en prenant en compte ses objectifs, ses ressources et contraintes, tout enveillant à ce que le cadre réglementaire et déontologique relatif à l’activité en gestion de patrimoine soit respecté
• Déterminer le cadre possible des projets patrimoniaux à court, moyen et long terme en prenant en compte les informations relatives à la situation patrimoniale du client
• Réaliser une analyse plus fine de la nature et du niveau de recommandations pouvant être données au client
• Analyser les couvertures en retraite, prévoyance et santé du client, en prenant en compte les obligations et règles fondamentales des différents types de régimes de retraite et de la protection sociale, les régimes spécifiques selon les secteurs d’activités (privé/public/parapublic) ainsi que les statuts
• Déterminer les conditions d’octroi et les bénéfices attendus en fonction de la situation et de l’âge de la personne salariée
• Elaborer le programme de solutions retenues en matière de couvertures retraite, prévoyance, santé, à partir de l’estimation du niveau de vie à moyen et long terme
• Ajuster la rente aux besoins du souscripteur en appréciant les diverses options de rente du Plan d’Epargne Retraite Populaire (PERP) et du PER (loi PACTE)
• Construire la protection adaptée aux besoins du client, en matière de protection de son patrimoine et de sa famille

BLOC 2 : Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine :

• Analyser et comprendre le comportement et les motivations économiques du consommateur, en appréhendant la fonction de production et les mécanismes de création de valeurs
• Analyser et comprendre la nature et les modalités d’échanges entre les différents marchés en appréhendant les systèmes monétaires européens et internationaux
• Analyser l’organisation et les contraintes des marchés financiers, en relevant les mécanismes majeurs soutenant les négociations de valeurs et les ordres de bourse
• Préparer les réponses à donner aux clients dans un contexte de placement patrimonial en mesurant l’intérêt des investissements financiers, des produits dérivés
• Préparer les offres d’accompagnement en termes de gestion des actifs financiers des clients
• Réaliser des rapports d’analyses et outils d’aides à la prise de décision du client dans ses investissements financiers
• Analyser les décisions du client, en matière de transmission, donation, succession
• Analyser la situation financière du client, en fonction de son assiette fiscale liée à ses catégories de revenus d’activités de ses revenus fonciers et mobiliers, ainsi que ses revenus du capital
• Identifier les avantages fiscaux possibles accordables au client selon les produits d’épargne détenus
• Exploiter les crédits, réductions ou déductions d’impôts potentiels
• Chiffrer le montant global des impôts et taxes dus à partir des engagements pris
• Analyser les impacts des réglementationsen matière d’incidences juridiques sur la détention du patrimoine et sa transmission future
• Analyser les contraintes juridiques et leurs conséquences sur le transfert patrimonial, en prenant en compte les règles de dévolution et de transmission successorales
• Sécuriser l’acquisition, la gestion et la cession patrimoniale (mobilière et immobilière)
• Exploiter les potentialités d’investissements mobiliers et immobiliers, dans un contexte particulier de ressources, de besoins et d’objectifs du client
• Préparer les conseils concernant la gestion locative d’un patrimoine immobilier

BLOC 3 : Préconisation d’actions sur la stratégie patrimoniale du client :

• Hiérarchiser avec un horizon temporel, les objectifs du client et consigner les informations à recenser en l’accompagnant dans la construction de son plan de gestion patrimoniale tout en tenant compte des besoins qu’il aura en lien avec ses étapes de vie
• Réaliser une présentation synthétique, et argumentée de la situation du client, en s’appuyant sur le diagnostic patrimonial tout en prenant en compte ses éléments contextuels (civil, familial, professionnel, financier, prévoyance, retraite, successoral…)
• Réaliser l’entretien commercial avec le client, à partir de la lettre de mission tenant compte des objectifs et de l’état des lieux obtenu par le diagnostic patrimonial réalisé
• Conforter le client dans sa prise de décision, en respectant le formalisme spécifique à l’activité de conseil, et en justifiant la manière dont la sélection des produits conseillés a été réalisée

BLOC 4 : Accompagnement des clients et adaptation des solutions patrimoniales en fonction d’une veille des environnements :

• Mettre à jour les préconisations à faire pour des nouveaux clients ou conseiller les clients actuels sur les ajustements nécessaires en assurant une veille de l’environnement juridique concernant la protection de la personne et de son patrimoine
• Adapter les conseils promulgués au client et mettre à jour son expertise en assurant une veille de l’environnement économique et financier pouvant impacter la vie du plan patrimonial
• Prévenir les risques de non-application des nouveaux dispositifs et faire évoluer la nature des conseils promulgués au client en assurant une veille de l’environnement fiscal du patrimoine
• Accompagner le client dans la mise en œuvre des recommandations réalisées pour donner suite à son diagnostic patrimonial et en tenant compte des impacts des différents environnements (juridique- économique – financier – social – fiscal)
• Organiser le suivi du client, dans son maintien et développement de son niveau de rentabilité ou de garantie en couverture optimale
• Protéger le patrimoine personnel du dirigeant en prenant en compte les sources de risques et les enjeux juridiques de la détention, de la gestion et de la dissolution du patrimoine social de l’entreprise
• Accompagner l’entrepreneur à lancer, développer son entreprise, en sélectionnant l’ensemble des aides et subventions pouvant lui être apportées pour permettre une valorisation optimale dans la constitution et  dans la gestion de son patrimoine professionnel
• Apprécier la valeur de l’entreprise sur le marché et ses conditions de cession/ou de transmission qui seraient optimales en analysant sa situation dans son environnement externe
• Déterminer les préconisations de cession /transmission de la personne morale qui seront les plus pertinentes selon le contexte

• Les étudiants souhaitant suivre une formation d’Expert en Ingénierie Patrimoniale en alternance ont le choix entre deux contrats : un contrat en apprentissage ou un contrat de professionnalisation.
• Rythme d’alternance : une semaine à l’école, trois semaines en entreprise.

• Méthodes Pédagogiques : apports théoriques et méthodologiques, études de cas, mises en situation, cours en présentiel avec travaux de groupe.
• Évaluations : contrôle des blocs de compétences, mémoire, étude de cas en gestion de patrimoine.
• Une validation partielle du titre par bloc de compétence est possible (hors alternance).

• Programme classé 12ème au Niveau National de SMBG- Eduniversal (2025)
• Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale, Titre de Niveau 7 inscrit au RNCP
• European Master of Science in Business, Spécialité Financial Planning, accrédité E.A.B.H.E.S
• Capacité professionnelle en assurance pour l’exercice de l’activité d’intermédiation en assurances (IAS) de niveau 1
• Capacité professionnelle pour les intermédiaires en opérations de banque et de services de paiement (IOBSP) de niveau 1
• AMF (Autorité des Marchés Financiers) + Certification Finance durable
• EFPA (European Financial Planning Association)
• Statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) auprès de l’ANACOFI

• Pendant votre formation : En savoir plus sur la Rémunération en alternance
• Après votre formation : Rémunération moyenne 6 mois après la sortie de la formation :  49 K€. (Étude pour la promotion sortante 2023).

• Pour intégrer le Programme ESA de « l’Expert en Ingénierie Patrimoniale», les candidats doivent être titulaire au minimum d’un BAC +3 validé.
• Pas de passerelle possible.

Les étapes à suivre pour l’admission à la formation du Titre de Niveau 7 « Expert.e en Ingénierie Patrimoniale » :

• Etape 1 : DOSSIER DE CANDIDATURE à télécharger et à envoyer complété par mail à admission@esassurances.com
• Etape 2 : TESTS EN LIGNE : des QCM sont envoyés au candidat : français, anglais, culture générale, logique
• Etape 3 : ENTRETIEN DE MOTIVATION avec le/la responsable de formation

• La réponse définitive d’admission est communiquée sous 8 jours.
• Calendrier des admissions  : clôture des inscriptions :  Septembre / date de rentrée : Septembre

En savoir + sur les modalités d’admission pour les candidats internationaux 

Pour les étudiants en alternance :   aucun frais de scolarité n’est demandé à l’étudiant. L’entreprise prend en charge la formation.

• Toute personne, quels que soient son âge, sa nationalité, son statut et son niveau de formation peut prétendre à la validation des acquis de l’expérience (VAE).
• Quel que soit le diplôme précédemment obtenu ou le niveau de qualification, toute expérience en rapport direct avec une certification visée permettant de justifier de l’acquisition de compétences et connaissances requises pour l’obtention de cette certification peut être prise en compte pour faire une démarche de validation des acquis de l’expérience. 
• Pour connaître la procédure, cliquez ici.

• Lieu de formation : 13 rue Fernand Léger 75020 Paris
• Horaires : du lundi au vendredi de 09h à 17h.
• L’école ESA est accessible aux personnes en situation de handicap et propose des dispositifs adaptés aux personnes ayant un handicap.
• Un référent Handicap est nommé pour mieux accompagner les apprenants en amont, pendant et après la formation.  Pour plus d’info, cliquez ici